お知らせ

⭐ 受取時の課税・節税対策：タイミングで変わる重要ポイント ⭐

💡 iDeCoの受取時に注意すべき課税の仕組み
iDeCoは拠出時・運用時に税制優遇がある一方で、受取時には課税がかかる場合があります。

• 一時金で受け取る場合: 「退職所得控除」が適用されます。
• 年金形式で受け取る場合: 「公的年金等控除」が適用されます。

➡️ 具体的な控除額は、勤続年数や受取額によって異なるため、事前にしっかり把握しておくことが重要です。

📋 課税を抑えるためのポイント
受取タイミングや形態を工夫することで、税負担を軽減できる場合があります。

• 複数の収入が同じ年に集中する場合: 控除額を超えて課税が増えるリスクがあります。
• ライフプランに合わせた受取方法を考えることで、最適な形で資産を守ることができます。

📅 税制改正に注目！
iDeCoの受取を少し先に延ばせる制度もあり、今後の税制改正で選択肢が変わる可能性があります。
➡️ 最新情報を定期的に確認し、最善の選択をする準備をしておきましょう。

📢 詳しくは、京都ウエストのHPからお問い合わせください。